Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA publizierte in ihrem finalen Report zu Aspekten der MiFID II Angemessenheitsprüfung Leitlinien und Anforderungen, die ihren Schwerpunkt auf die Kenntnisse & Erfahrungen des Kunden legen. Leitprinzip lautet hier – je komplexer das Produkt desto detaillierter die Abfrage der Kenntnisse des Kunden. Die Leitlinien haben wir zum Anlass genommen die bisherige Exploration über den WpHG-Bogen zu überarbeiten.
Was ändert sich?
- Berenberg hat als eine der ersten Banken die neuen Anforderungen der ESMA-Leitlinien zu den MiFiD-II-Anforderungen zur Angemessenheit umgesetzt.
- Die neuen Bestimmungen sollen den Schutz der Wertpapieranleger hinsichtlich angemessener Produkte weiter erhöhen, aus dem Grund müssen die Wertpapierkenntnisse in Zukunft umfangreicher als bisher geprüft werden.
- Der bekannte WpHG-Bogen wird durch das neue Anlegerprofil ersetzt und beinhaltet - neben bereits bekannten Fragen zu Erfahrungen – neue Fragen zu den Kenntnissen der Kunden, insbesondere zu dem Verständnis für Risiken von Wertpapieranlagen.
