Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA publizierte in ihrem finalen Report zu Aspekten der MiFID II Angemessenheitsprüfung Leitlinien und Anforderungen, die ihren Schwerpunkt auf die Kenntnisse & Erfahrungen des Kunden legen. Leitprinzip lautet hier – je komplexer das Produkt desto detaillierter die Abfrage der Kenntnisse des Kunden. Die Leitlinien haben wir zum Anlass genommen die bisherige Exploration über den WpHG-Bogen zu überarbeiten.

Was ändert sich?

Berenberg hat als eine der ersten Banken die neuen Anforderungen der ESMA-Leitlinien zu den MiFiD-II-Anforderungen zur Angemessenheit umgesetzt.
Die neuen Bestimmungen sollen den Schutz der Wertpapieranleger hinsichtlich angemessener Produkte weiter erhöhen, aus dem Grund müssen die Wertpapierkenntnisse in Zukunft umfangreicher als bisher geprüft werden.
Der bekannte WpHG-Bogen wird durch das neue Anlegerprofil ersetzt und beinhaltet - neben bereits bekannten Fragen zu Erfahrungen – neue Fragen zu den Kenntnissen der Kunden, insbesondere zu dem Verständnis für Risiken von Wertpapieranlagen.